Minijobs sind nicht nur eine flexible Möglichkeit, nebenbei Geld zu verdienen, sondern sie bieten auch einige steuerliche Vorteile, die du nutzen kannst, um das Beste aus deinem Verdienst herauszuholen. In diesem Beitrag erklären wir dir, welche steuerlichen Vorteile es gibt, wie du sie nutzen kannst und was du dabei beachten solltest.
1. Pauschalversteuerung im Minijob
Einer der größten Vorteile eines Minijobs ist die Pauschalversteuerung. Das bedeutet, dass dein Einkommen aus dem Minijob in der Regel pauschal mit 2% versteuert wird. Diese Steuer wird direkt von deinem Arbeitgeber abgeführt, sodass du dich nicht um die Abgabe einer Steuererklärung für dieses Einkommen kümmern musst. Für dich bedeutet das: keine zusätzlichen Steuerabzüge und das volle Einkommen bleibt dir erhalten.
2. Steuerfreibeträge nutzen
Auch im Minijob kannst du von Steuerfreibeträgen profitieren. Hierzu zählen insbesondere der Grundfreibetrag und die Werbungskostenpauschale:
- Grundfreibetrag: Im Jahr 2024 liegt der Grundfreibetrag bei 11.604 Euro. Da dein Verdienst im Minijob normalerweise unter dieser Grenze liegt, bleibt er steuerfrei. Falls du jedoch weitere Einkünfte hast, kann es sinnvoll sein, diesen Freibetrag geltend zu machen, um insgesamt weniger Steuern zu zahlen.
- Werbungskostenpauschale: Diese Pauschale von 1.230 Euro pro Jahr wird automatisch berücksichtigt, ohne dass du dafür Nachweise erbringen musst. Sie deckt z.B. Fahrtkosten, Arbeitskleidung oder Weiterbildungskosten ab. Solltest du höhere Werbungskosten haben, kannst du diese in deiner Steuererklärung geltend machen.
3. Sonderausgaben absetzen
Neben den Standardfreibeträgen kannst du auch Sonderausgaben wie Beiträge zur Altersvorsorge, Versicherungen oder Spenden von deinem zu versteuernden Einkommen abziehen. Diese Ausgaben mindern dein steuerpflichtiges Einkommen und können dir helfen, mehr von deinem Verdienst im Minijob zu behalten. Es lohnt sich, hier einen genauen Blick auf deine Ausgaben zu werfen und alle möglichen Abzüge zu nutzen.
4. Die Pendlerpauschale
Wenn du für deinen Minijob eine längere Strecke zur Arbeit zurücklegst, kannst du die Fahrtkosten steuerlich absetzen. Ab dem 21. Kilometer bekommst du 0,38 Euro pro Kilometer, für die ersten 20 Kilometer 0,30 Euro. Diese Pendlerpauschale kann vor allem dann ins Gewicht fallen, wenn du regelmäßig eine größere Distanz zurücklegst.
5. Steuerliche Vorteile auch bei mehreren Minijobs
Falls du mehrere Minijobs hast, die insgesamt die 538 Euro Verdienstgrenze überschreiten, gelten diese in der Regel als sozialversicherungspflichtige Beschäftigung. Allerdings kannst du in deiner Steuererklärung alle oben genannten Freibeträge und Abzugsmöglichkeiten nutzen, um deine Steuerlast zu senken. Es ist wichtig, dass du dich hier gut informierst, um die Vorteile bestmöglich zu nutzen.
Fazit: Steuerliche Vorteile im Minijob clever nutzen
Die steuerlichen Vorteile eines Minijobs sind vielseitig und bieten dir die Möglichkeit, mehr von deinem hart verdienten Geld zu behalten. Durch die Pauschalversteuerung, die Nutzung von Freibeträgen und die Absetzbarkeit von Sonderausgaben kannst du deinen Verdienst optimieren. Wenn du das Beste aus deinem Minijob herausholen möchtest, lohnt es sich, die steuerlichen Vorteile genau zu kennen und zu nutzen.
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Für weitere Informationen zu steuerlichen Themen und Arbeitsrecht besuche die Website des Bundesministeriums für Finanzen.
